以自由貿易賬戶為基礎 推動海南金融改革開放
作者:hnrczpw_KF 日期:2019-02-21 瀏覽

金融領域的改革開放是海南自貿區、自貿港建設的重要內容,也是其他領域對外開放的重要支撐。中央批準在海南建設自由貿易賬戶,目的是為中國特色自由貿易港建設打下堅實的制度基礎。下一步,海南將以自由貿易賬戶為基礎推進綜合金融服務創新,推動交易場所建設,更好服務實體經濟,按照中央明確的金融開放重點領域和重點事項,推進海南金融改革開放,為國家層面的金融改革開放探索經驗、奠定基礎。

金融領域的改革開放是海南自貿區、自貿港建設的重要內容,也是其他領域對外開放的重要支撐。在中國人民銀行的支持下,海南自由貿易賬戶(HNFT)于2019年1月1日正式上線運行。上線一個多月來,對于海南企業而言,減少了以往各種專戶關于資金劃轉以及結售匯等方面的限制,資金跨境流動更加便捷高效。同時,海南自由貿易賬戶體系放寬跨境雙向人民幣資金池準入限制,也為落戶海南的外資企業打通了境外資金入境渠道。

由于海南外向型經濟體量有限,目前海南自由貿易賬戶建設初期的主要任務是學習借鑒上海的相關經驗。但是,中央批準在海南建設自由貿易賬戶,目的不僅僅是推廣上海經驗,而是要在此基礎上,為中國特色自由貿易港建設打下堅實的制度基礎。習近平總書記“4·13”重要講話和中央12號文件明確提出,支持海南設立國際能源、航運、大宗商品、產權、股權、碳排放權等交易場所。《中國(海南)自由貿易試驗區總體方案》也要求充分發揮金融支持自貿試驗區建設的重要作用,以服務實體經濟、促進貿易投融資便利化為出發點和落腳點,以制度創新為核心,大力推動自貿試驗區金融開放創新。同時,進一步擴大人民幣跨境使用、探索資本項目可兌換、深化外匯管理改革、探索投融資匯兌便利化,擴大金融業開放,為貿易投資便利化提供優質金融服務。下一步,我們將以海南自由貿易賬戶為基礎性制度安排,按照中央明確的金融開放重點領域和重點事項,推進海南金融改革開放,為國家層面的金融改革開放探索經驗、奠定基礎。

以自由貿易賬戶為基礎推進綜合金融服務創新,滿足企業多樣化金融需求

受限于海南外向型經濟體量有限等不利因素影響,海南自由貿易賬戶功能還有待深度挖掘。下一步,海南需要以自由貿易賬戶為基礎,推進金融服務創新,在不斷滿足企業多樣化金融需求與發揮海南自由貿易賬戶功能之間形成良性互動。

一是推進銀行業金融機構服務創新。基于海南自由貿易賬戶,各銀行業金融機構競爭將日趨激烈,銀行業金融機構需要有為海南自貿區、自貿港客戶提供全流程、全產業鏈金融服務的能力。傳統銀行業金融機構服務重點是信貸,但全球客戶金融服務需要的不僅僅是信貸,將來需要的更多是跨境投融資服務需求的整體解決方案。銀行業金融機構要具備為企業客戶更好利用境內外兩個市場融資的服務能力,從而幫助企業客戶降低融資成本,這就要求銀行業金融機構和企業客戶對全球金融市場有深度研究和判斷能力。特別是,在當前及未來一段時間內國際金融市場波動加劇的背景下,海南銀行業金融機構還需要具備為客戶提供全球風險對沖的服務能力,以及幫助企業走出去規避海外投資風險的能力,滿足企業發展的深層次金融服務需求。

二是強化證券期貨業金融機構的綜合能力建設。目前,海南本土證券期貨機構數量較少,整體競爭力還有待提升。下一步,海南會越來越開放,證券期貨業金融機構的發展空間巨大,突出表現在擴大直接融資規模、創新投融資工具以及按照自貿港發展要求的多層次資本市場建設等方面,這都需要證券期貨業金融機構依托于海南自由貿易賬戶拓展服務和創新能力。比如,可以依托海南自由貿易賬戶探索通過人民銀行支付清算渠道或者合規的第三方支付渠道,提升證券交易結算資金賬戶的支付功能。還比如,可以依托海南自由貿易賬戶探索行業內的全牌照經營,以及創新發展跨境投融資及避險金融工具和產品。

三是推進其他金融機構的專業服務創新。未來,其他金融機構(如融資租賃公司、保險公司等)都可以依托海南自由貿易賬戶拓展綜合性服務能力。比如,海南正在加快建設博鰲樂城國際醫療旅游先行區,雖然海南自由貿易賬戶最終支付清算功能必須依賴于銀行,但是境內外保險機構可以依托海南自由貿易賬戶,優化境外保險服務在博鰲樂城的結算功能,為境外人士在博鰲樂城享受到高質量醫養健康服務提供金融服務支撐。再比如,海南正在推進深海科技城建設,超大型設備租賃將是未來海南融資租賃業發展的基礎,融資租賃公司可以研究探索依托海南自由貿易賬戶,更好利用境內外金融市場獲得低成本融資支持等。

以自由貿易賬戶為基礎推動交易場所建設,擴大交易場所影響力

一是明確海南自貿區、自貿港交易場所發展的戰略定位。如前所述,設立國際能源、航運、大宗商品、產權、股權、碳排放權等交易場所,研究設立國際文化藝術品交易場所、知識產權交易中心等特色交易場所,是海南自貿試驗區建設的重要內容和金融對外開放的重要抓手。特別是要結合交易場所國際化定位,加強與中央金融監管部門的溝通協調,著力解決現有的政策限制問題和境內外政策差異等問題,在市場參與者、交易規則、投資者保護等方面與國際接軌。依托海南自由貿易賬戶探索建立與香港、東盟國家等的證券交易所互聯互通機制,在制度設計等方面達到國際化水平。

二是以海南自由貿易賬戶為基礎,強化交易場所風險隔離。以海南自由貿易賬戶為基礎推動交易場所建設,需要探索按照準入前國民待遇原則,允許境外的法人和非法人機構通過海南自由貿易賬戶進行結算,盡可能擴大參與者的規模,提升海南交易場所的國際化水平。一般而言,參與者規模越大,意味著風險越高。但由于自由貿易賬戶下交易場所的資產交易與境外資金的流入流出存在一一對應關系,為交易場所的風險隔離奠定了基礎,自由貿易賬戶的內在優勢和對重大風險的識別能力,能夠實現對境內外風險的源頭監控,并將外部沖擊進行有效隔離。

三是以自由貿易賬戶為基礎推進海南交易場所建設,有利于與內地形成差異化競爭優勢。目前,各地都有地方政府批設的交易場所,但由于交易品種少、交易規則落后、交易成本高、投資者保護難等問題,交易規模很難提升,交易場所影響力非常有限,很難做大做強。對此,海南自貿試驗區交易場所建設必須在參與者、交易規則、市場結構等方面有創新思路。目前,海南正在探索研究綜合性交易場所建設,特別是國際金融資產與產權交易場所建設可以先行一步。比如,在交易產品方面,可以直接對接理財產品的標準化、信托受益權的標準化、資產證券化產品、金融衍生品等差異化品種的交易,以區別內地現有的地方性交易場所,并通過海南自由貿易賬戶吸引更多境外資金流入海南,形成公平有效的市場價格形成機制,推動交易場所對外開放,并逐步實現國際化。

以自由貿易賬戶為基礎更好服務實體經濟,推進金融業對外開放

一是推動進出口規模穩定增長,更好服務于外商直接投資。自貿區、自貿港建設,必須要有一定的對外經濟體量。省長沈曉明在今年的政府工作報告中指出,2019年要實現貨物、服務進出口總額均增長20%,外商直接投資翻一番的目標,這對我們加快金融改革開放提出了更高的要求。在前期調查研究中發現,海南企業仍然存在融資渠道不夠暢通、融資成本偏高等問題,諸如海航集團、海南農墾等大型企業有能力也希望更好地利用境外市場融到較便宜的資金。同時,也有企業反映跨境資金流動限制較多,特別是有關限制與國際形勢緊密相關,政策一致性缺乏保障,影響到這些企業的跨境資產配置,這與海南自貿區、自貿港的戰略定位不相適應。為實現省委、省政府提出的上述發展目標,必須加快投融資匯兌便利化改革,不但要全面落實好其他自貿試驗區成熟的改革,而且要對標國際自貿港經驗,爭取中央金融監管部門支持,在海南率先全面實行金融監管負面清單管理,在嚴格風險管理基礎上,盡可能推動投融資匯兌便利化。

二是對標國際自貿港,盡快補齊海南金融服務主體短板。目前,海南自貿試驗區金融服務主體缺位較多,要按照負面清單管理基本要求,推動海南推出更少、更簡化的負面清單,對金融業負面清單以外的領域,甚至可以研究探索實行備案管理制度,減少前置審批事項,提供金融機構市場準入效率。同時,加快制定海南地方金融監管條例,并爭取中央金融監管部門支持,對部分金融機構市場準入設立綠色快速通道,對境內外發起主體一視同仁,并將不必要的事前審批改為事后報備,盡快補齊海南金融服務主體短板。

三是簡政放權,以海南實體經濟合理需求為指引,推動金融業改革開放。在建省之初,由于缺乏產業支撐等原因,海南金融業走過不少彎路。新時期,推動海南自貿試驗區金融業對外開放,必須要以服務好實體經濟為指引。海南金融對外開放不是制造金融政策洼地,而是要通過金融創新更好地為實體經濟發展服務,為高質量發展提供強有力的金融支撐。在這樣的金融發展思路下,就需要盡可能地簡政放權,更好地發揮市場在資源配置中的決定性作用。省委書記劉賜貴、省長沈曉明多次指出,海南資源、市場、人才等要素短缺,吸引企業來瓊投資興業,需要在優化營商環境上下功夫,使之成為海南發展的核心競爭力。只有盡可能地簡政放權,加快轉變政府職能,逐步消除不利于實體經濟發展的金融體制機制障礙,促進金融改革創新,推動金融市場對內對外開放,才能為海南自貿區、自貿港投融資及貿易便利化提供高質量的金融服務。

(作者系省地方金融監督管理局副局長)

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